Persoonlijke bankiers zijn professionals in klantenservice met aanzienlijke kennis en vaardigheden met betrekking tot bankieren. Hun rol varieert enigszins van bank tot bank, waarbij sommige banken persoonlijke bankiers uitsluitend gebruiken voor high-end klanten en anderen verwijzen naar veel werknemers in de klantenservice als persoonlijke bankiers. Uw salaris is afhankelijk van de bank, uw locatie, uw taken en uw ervaring.
Verkoopcomponent
Bij veel banken is de primaire rol van een persoonlijke bankier het informeren van klanten over nieuwe producten en hen overhalen om die producten te kopen. Bij Bank of America bijvoorbeeld, vereist een persoonlijk bankwerk een jaar van verkoopervaring. U kunt klanten voorstellen hoe een specifieke creditcard of lening kan helpen bij het oplossen van een financiële uitdaging, of het aanbieden van accounts aan consumenten die niet tevreden zijn met de voorwaarden van hun huidige bankrekeningen. Mogelijk moet u aan bepaalde verkoopbenchmarks voldoen door een bepaald aantal producten te verkopen of de bank te helpen een bepaalde winstdrempel te halen.
$config[code] not foundKlantenservice
Bij de meeste banken vervullen persoonlijke bankiers een klantenservicewerk, maar de aard van de rol varieert. Bij Wells Fargo bieden persoonlijke bankiers persoonlijke en telefonische klantenservice. Als persoonlijke bankier kunt u vragen over financiële producten beantwoorden, bankbeleid uitleggen of verduidelijken en eenmalige tegoeden of terugbetalingen aanbieden aan klanten die klagen over kosten.
Video van de dag
Gebracht door jou, geboren door SaplingManagement mogelijkheden
Bij sommige banken vervullen persoonlijke bankiers een managementrol of hebben ze de mogelijkheid om af te studeren aan het management. Wells Fargo biedt persoonlijke bankiers de mogelijkheid om in managementfuncties te gaan werken en moedigt hen aan om leidende posities in te nemen als persoonlijke bankiers. U kunt bijvoorbeeld met een team samenwerken om de verkoop te verhogen, begeleiding te bieden aan een nieuwe persoonlijke bankier of een bankpromotie helpen maken.
Financieel advies
De meeste persoonlijke bankiers geven financieel advies aan consumenten, maar de aard en diepgang van het advies is afhankelijk van de bank. Sommige banken vereisen dat persoonlijke bankiers een vergunning krijgen en deze bankiers bieden doorgaans meer diepgaand advies over krediet en bankzaken. Persoonlijke bankiers die hun primaire rol als klantenservice of verkoopdeskundige vervullen, bieden alleen tangentieel financieel advies, vaak met het oog op de verkoop van een specifiek bankproduct.
