Een nieuwe accountmanager bij een bank, vaak een nieuwe accountant genoemd, helpt klanten bij het opzetten van nieuwe controle-, spaar- en beleggingsrekeningen. Ook al werken ze met leningfunctionarissen om aan de behoeften van de klant te voldoen, ze helpen meestal alleen met voorlopige klantverzoeken en algemene productaanbiedingen, maar voeren geen verzekeringstaken uit en leggen geen leningen op. Nieuwe rekeningenvertegenwoordigers helpen mensen met persoonlijke bankbehoeften en helpen ondernemers met commerciële bankvereisten.
$config[code] not foundUitleg accountopties
Nieuwe accountmanagers moeten op de hoogte zijn van alle producten en diensten op accountniveau. Ze moeten bekend zijn met verschillende soorten rekeningen, vergoedingenstructuren, klantvoordelen, rentetarieven op spaar- en beleggingsrekeningen en rekeningbeperkingen. Sommige betaalrekeningen vereisen bijvoorbeeld geen maandelijks bedrag, maar een minimum saldo moet worden gehandhaafd. Andere accounts zijn gratis voor studenten, maar hebben een laag maandelijks bedrag voor niet-studenten. Nieuwe accountmedewerkers presenteren accountopties aan potentiële klanten via de telefoon en in persoonlijke ontmoetingen.
Open nieuwe accounts
Banken hebben procedures en documentatievereisten voor het openen van nieuwe accounts. Eigenaren van nieuwe accounts moeten aanwezig zijn om de voorwaarden van hun accounts officieel te ondertekenen, te registreren en ermee akkoord te gaan. De meeste banken hebben bijvoorbeeld handtekeningen nodig van beide partijen wanneer ze een gezamenlijk account openen. Voor sommige nieuwe accounts zijn initiële stortingen vereist, zodat vertegenwoordigers het papierwerk invullen en nieuwe accounteigenaren begeleiden naar vertalers om transacties te voltooien. Nieuwe accountmanagers helpen klanten zich aan te melden voor betaalpassen, bestellingscheques en aanbetalingsbewijzen en instrueren hen hoe ze online banksystemen kunnen gebruiken.
Video van de dag
Gebracht door jou, geboren door SaplingZorg voor beveiliging en privacy
Nieuwe accountmanagers zijn verantwoordelijk voor het handhaven van de beveiliging en vertrouwelijkheid van nieuwe accounts. Sociale zekerheidsnummers, initiële stortingsbedragen en persoonlijke contactinformatie worden privé gehouden tussen de functionaris, de klant en de baliemedewerker, die mogelijk nodig zijn om transacties te voltooien. Persoonlijke toegangscodes, accountnummers, wachtwoorden en pincodes worden ook vertrouwelijk behandeld. Nieuwe accountvertegenwoordigers staan ook bestaande klanten bij met accountbehoeften, zoals adreswijzigingen, verloren of gestolen bankkaarten, bankoverschrijvingen, depositocertificaten, pensioenrekeningen en frauduleuze accountactiviteit.
Andere producten en diensten vragen
Accountseigenaren hebben wellicht aanvullende bankdiensten nodig, dus nieuwe accountmanagers adverteren en brengen andere beschikbare kansen onder de aandacht. Ze brengen vaak op de markt voor specifieke leeftijdsgroepen en de huidige behoeften. Ze kunnen bijvoorbeeld opties voor pensioenrekeningen bespreken met ouderen, collegesparen met ouders van basis- of middelbare scholieren of hypotheekleningen voor pasgetrouwden en jonge gezinnen. Nieuwe accountvertegenwoordigers werken vaak als verkopers en introduceren nieuwe producten bij bestaande klanten. Ze introduceren klanten vaak naar nieuwe afdelingen en cross-sell producten en diensten, volgens Merchants Bank of California.
