Onderzoekers van fraude bepalen of een misleidende daad is gepleegd voor financieel gewin. Door de gespecialiseerde aard van dit werk kunnen onderzoekers zich concentreren op een bepaald gebied, zoals verzekeringsfraude, boekhoudfraude of bankfraude. De meeste onderzoekers werken in verzekeringsfraude vanwege het grote aantal gevallen dat elk jaar opkomt. Ongeacht hun specialiteit, richten fraudeonderzoekers zich meestal op het analyseren van gegevens en het interviewen van getuigen om vast te stellen of er bewijs is voor het vervolgen van een strafzaak. Ze kunnen werken voor verzekeringsmaatschappijen, overheidsinstanties, wetshandhavingsinstanties of in particuliere praktijken.
$config[code] not foundOnderwijseisen
Een middelbare schooldiploma is de minimumvereiste om dit veld te betreden. Werkgevers geven echter vaak de voorkeur aan kandidaten met een bachelordiploma, een beroepsopleiding of aanverwante werkervaring, volgens het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics. De BLS zegt ook dat de meeste verzekeringsmaatschappijen er de voorkeur aan geven mensen in te huren die zijn opgeleid tot wetshandhavers, privé-detectives, schade-experts of examinatoren omdat deze werknemers goede ondervragings- en ondervragingsvaardigheden hebben. Examinatoren die omgaan met de schadevergoedingsclaims van werkman zouden bijvoorbeeld een juridische achtergrond hebben. Sterke communicatie en verbale vaardigheden zijn ook belangrijk, vooral voor het ondervragen of verhoren van verdachten.
Verzekeringsonderzoekers
De BLS meldt dat verzekeringsonderzoekers claims behandelen waarin het bedrijf vermoedt dat er sprake is van frauduleuze of criminele activiteiten zoals brandstichting, opgevoerde ongevallen of onnodige medische behandelingen. De ernst van gevallen van verzekeringsfraude varieert. In sommige gevallen kan een enkele eiser schade aan het voertuig overdrijven. In andere kan een grote groep mensen betrokken zijn bij ingewikkelde fraudeafspraken. Onderzoekers gebruiken een aantal technieken, waaronder surveillancewerk. In het geval van een vordering tot vergoeding van frauduleuze werknemers kan een onderzoeker bijvoorbeeld de eiser in de gaten houden om te zien of zij deelneemt aan activiteiten die zouden worden uitgesloten door de in de claim vermelde letsels. Als er een vermoeden bestaat van frauduleuze activiteiten, moet een onderzoeker mogelijk aanvullende informatie van artsen of advocaten verkrijgen of overleggen met een juridisch adviseur.
Video van de dag
Gebracht door jou, geboren door SaplingInterpretatieve vaardigheden
Onderzoekers moeten bekwaam zijn in het herkennen en interpreteren van ongebruikelijke patronen van activiteit. Voorbeelden hiervan zijn grote aantallen verdachte medische facturen of geneesmiddelen op recept, zegt Gary Auer, een onderzoeker van Anthem Blue Cross die op de Vegas Inc.-website is geïnterviewd. Veel onderzoeken beginnen met een computeranalyse, tips van informanten of als vervolg op een schriftelijk rapport. Afhankelijk van de situatie zal Auer een onderzoeker aan de zaak toewijzen of doorverwijzen voor verdere actie door de lokale wetshandhaving.
Getuige Interviews
Om te bepalen of er fraude heeft plaatsgevonden, moet een onderzoeker vaak getuigen interviewen en zijn geloofwaardigheid beoordelen. Een onderzoeker kan bijvoorbeeld een scherpere blik richten op een getuige die in vage, vrijblijvende voorwaarden antwoordt, of gebeurtenissen uit het verleden beschrijft alsof deze in het heden plaatsvinden, volgens het tijdschrift 'Fraude'. Om deze reden zouden werkgevers kunnen leunen op het inhuren van voormalige politieagenten en privé-detectives, die al de ondervragings- en interviewvaardigheden hebben die de baan vereist.
