Als u het nieuws leest, bent u bekend met de term 'witteboordencriminaliteit', die misdaden beschrijft die zijn gepleegd wegens illegale geldwinst. Administratieve misdaden komen meestal voor in het bedrijfsleven en hebben betrekking op respectabele, krachtige mensen. Hoogstwaarschijnlijk hebt u gehoord van zakelijke misdrijven zoals fraude, omkoping, verduistering of het witwassen van geld. Veel voorkomende zakelijke zwendel omvat Ponzi, Pyramid en West-Afrikaanse investeringsprogramma's.
$config[code] not foundDe meest prominente witteboordenzakenmisdaden van de afgelopen jaren waren de Bernie Madoff-zaak en de Enron-zaak. In 2009 werd Madoff veroordeeld tot 150 jaar gevangenisstraf wegens het plegen van een Ponzi-regeling die ertoe leidde dat duizenden beleggersslachtoffers miljarden dollars verloren.
In 2001 pleegde het in Houston gevestigde bedrijf Enron een reeks bedrijfsmisdrijven die uiteindelijk zouden leiden tot wat het meest complexe witteboordencriminaliteitsonderzoek in de geschiedenis van de FBI zou worden. De topambtenaren van Enron bedrogen beleggers door complexe boekhoudkundige trucjes totdat het bedrijf in 2001 failliet ging en beleggers miljoenen verloren.
Er zijn echter bedrijfsmisdrijven of variëteiten van bedrijfsregelingen die minder bekend zijn en niet noodzakelijkerwijs alleen in de bedrijfswereld voorkomen. Sterker nog, sommige van deze minder prominente delicten kunnen van invloed zijn op reguliere individuen - zoals jij.
Bedrijfsmisdrijven en oplichting
Milieuregelingen
Milieuregelingen omvatten frauduleuze praktijken van individuen, bedrijven, organisaties of zelfs regeringen, die betrekking hebben op de bescherming of het beheer van het milieu. Deze partijen nemen meestal deel aan regelingen om het betalen voor milieumaatregelen te omzeilen.
Een recent voorbeeld is koolstofkredietfraude (PDF), die onder rapportage van koolstofemissie- en valse CO2-compensatiesystemen omvat. Volgens Interpol is de koolstofmarkt aantrekkelijk voor criminele bendes en kunnen deze regelingen miljarden waard zijn.
Terugslag
Een terugslag is een vorm van omkoping die wordt onderhandeld tussen twee partijen. In een smeergeld aanvaardt een persoon om te worden betaald voor een dienst op een quid pro quo basis. Normaal gesproken wordt de vergoeding (geld, goederen of diensten) van tevoren besproken. Bovendien impliceert dit dat de twee partijen samenwerken, in plaats van dat een partij de omkoping van de andere partij afkeurt.
Onlangs werd aangenomen dat de uitvoerende directeur van een van de meest gerenommeerde sociale dienstenorganisaties van New York, William E. Rapfogel, grote smeergeld van een verzekeringsmakelaar zou nemen.
Telemarketingfraude
Telemarketingfraude bestaat over het algemeen uit frauduleus verkopen via de telefoon. Veel voorkomende telemarketingfraude omvatten voorschotfraude, effectenfraude / ketelruimten, liefdadigheidsfraude of vertrouwensspellen.
Een toenemende vorm van telemarketingfraude is timeshare-fraude. Eigenaren van timesharing worden "koud" genoemd om te zien of ze op zoek zijn om te verkopen, om hen te vertellen dat er een koper is gevonden en om hen te vragen een voorschot te sturen, wat ze nooit meer zien.
Om te voorkomen dat u slachtoffer wordt van telemarketingfraude, moet u altijd een beller vragen die u iets probeert te verkopen voor zijn contactgegevens en deze online verifiëren via websites zoals InstantCheckmate.
Duif Drop
Een duiveldrop is een vertrouwens-truc waarbij een 'merkteken' of 'duif' wordt overgehaald om een geldbedrag op te geven om een groter bedrag te ontvangen. Echter, zodra de duif het geld overhandigt, zal de oplichter opstijgen en de duif niets meer achterlaten.
Zo'n zwendel gebeurde onlangs in Brooklyn, New York, waar een vrouw $ 66.000 aan twee zwarte vrouwen heeft verloren. Ze benaderden het slachtoffer met een zak geld, waarvan ze beweerden dat ze het hadden gevonden en aangeboden om het te delen tegen een voorschot. De vrouw ging akkoord en gaf $ 50.000 aan juwelen en $ 16.000 in contanten.
Je moet er rekening mee houden dat deze oplichters meestal goed gekleed zijn en zich richten op ouderen.
Juryplicht fraude
Jurytaakfraude bestaat uit oplichters die mensen bellen en zichzelf identificeren als een officier van de rechtbank. De oplichter zal zeggen dat het zwendel-slachtoffer niet heeft gerapporteerd voor juryrecht en dat een arrestatiebevel uit is voor hun arrestatie.Als het slachtoffer antwoordt dat ze nooit zo'n notitie hebben ontvangen, zal de oplichter om informatie vragen voor "verificatiedoeleinden", zoals geboortedatum, sofinummer of zelfs een creditcardnummer.
Dit soort zwendel is de laatste jaren toegenomen en gemeenschappen in het hele land hebben publieke waarschuwingen met betrekking tot deze oproepen uitgegeven. Houd uzelf in gedachten dat echte rechters nooit via de telefoon vertrouwelijke informatie vragen en onmiddellijk ophangen.
Hoewel we meestal de term 'witteboordencriminaliteit' associëren met grote bedrijven of regeringen, zijn er bedrijfsmisdrijven die u als een gemiddeld individu kunnen treffen.
Gezien hoeveel van onze persoonlijke informatie beschikbaar is en hoe uitgebreid deze zakelijke misdaden en oplichting tegenwoordig zijn geworden, is het cruciaal om extra waakzaam te zijn.
Misdaad Concept Foto via Shutterstock
Meer in: Dingen die u niet wist 3 Opmerkingen ▼
