Als het bij uw financiële planner gaat om het verzamelen van klantinformatie en het presenteren van klanten met uitgebreide financiële plannen, kunt u waarschijnlijk een bedrijf opzetten met niets meer dan een lokale bedrijfslicentie. Als uw planningsservices echter de implementatie van het plan omvatten, hebt u aanvullende licenties, registraties en certificeringen nodig. Deze professionele registraties laten zien dat u over de ervaring en kennis beschikt die financiële planning klanten nodig hebben en willen.
$config[code] not foundPlanner-certificering
Hoewel er geen specifieke licentie is voor financiële planners, biedt het verkrijgen van een van de professionele professionalcertificeringen klanten aan die u de kennis heeft om nuttig planningsadvies te geven. De bekendste plannerbenaming is de gecertificeerde financiële planner. De Board of Standards van het American Institute of Certified Financial Planner kent de aanwijzing van het GVB pas toe nadat een planner ten minste drie jaar financiële dienstverleningservaring heeft getoond en een universitair opleidingsprogramma heeft voltooid en tests heeft afgelegd die verschillende aspecten van een uitgebreid financieel plan omvatten. De aanduiding van de Chartered Financial Consultant is een andere certificering die een planner kan verkrijgen om expertise op dit gebied te tonen.
Beleggingsadvies geven
Een financiële planner die beleggingsproducten, zoals beleggingsfondsen, verkoopt of gedetailleerde beleggingsadviezen voor een vergoeding verstrekt, heeft een van de vele investeringsgerelateerde licenties of registraties nodig. Om beleggingsproducten te verkopen, hebt u een geregistreerde representatieve licentie van de Financial Industry Regulatory Authority nodig. Met de licentie uit Series 6 kunt u verpakte producten verkopen, zoals beleggingsfondsen en variable annuities. Met de licentie uit Serie 7 kunt u optreden als een beleggingsmakelaar van alle markten en de meeste soorten beleggingsproducten verkopen. Als u beleggingsadvies wilt geven zonder een commissie te verdienen, moet u een Registered Investment Advisor worden, die zich registreert bij uw staat of de Securities and Exchange Commission, afhankelijk van het aantal clientactiva dat u adviseert.
Bespreking van verzekeringsdekking
Als financiële planner adviseert u klanten ook over het beschermen van activa met producten voor leven, invaliditeit en eigendommen. Met een levensverzekeringslicentie kunt u ervoor zorgen dat uw klanten de door u aanbevolen dekking voor leven en invaliditeit aanschaffen en commissies voor uw praktijk verdienen. Door verkoopverzekeringen te verkopen, kunnen uw klanten ook niet samenwerken met andere verzekeringsagenten die mogelijk diensten willen bieden op het gebied van concurrerende financiële planning.
Andere mogelijke certificeringen
Als financiële planner wilt u wellicht andere soorten certificeringen of licenties, afhankelijk van de planningsservices die uw bedrijf biedt. Bijkomende benamingen die financiële planners houden, zijn onder meer de aanduiding Certified Public Accountant, de aanduiding Chartered Financial Analyst of een licentiaat in de rechten en een advocaatlicentie. Voor planners met deze benamingen begint het carrièrepad vaak als een CPA of advocaat en evolueert het naar een fullservice financiële planningsactiviteit die zich concentreert op de expertise van de eerder verworven aanwijzing of licentie.
