Financiële adviseurs helpen individuen, groepen, families en organisaties om gezonde financiële strategieën te ontwikkelen. Zij adviseren cliënten over zaken als sparen voor pensionering, afnemende schulden, beheer van beleggingen en voorbereiding van inkomstenbelasting. Een academische achtergrond in boekhouding of financiën en uitstekende analytische vaardigheden zijn enkele van de hulpmiddelen die potentiële adviseurs nodig hebben om aan de slag te gaan in dit beroep.
$config[code] not foundHet onderwijs krijgen
De weg naar een financieel adviseur begint met het behalen van een bachelordiploma in financiën, wiskunde, accounting, bedrijfskunde of economie. Deze programma's omvatten verschillende financiële eenheden, waaronder verzekeringen, bedrijfsinvesteringen, risicobeheer, financiële analyse en pensioen- en nalatenschapplanning, die allemaal een goede voorbereiding zijn voor aspirant-adviseurs. Hoewel personen met een bachelordiploma ook dit vak kunnen volgen, zijn degenen die kortetermijncursussen in de financiële sector volgen meer geschikt voor de functie.
De vaardigheden beheersen
Uitstekende analytische, communicatie, aandacht-tot-detail en wiskundige vaardigheden zijn essentieel voor financiële adviseurs om te gedijen in de baan. Bij het adviseren van een projectontwikkelaar die bijvoorbeeld in een vastgoedproject wil investeren, moet de vertrouwenspersoon de financiële documenten van de klant evalueren en mogelijke wijzigingen in de regelgeving en trends in de branche in aanmerking nemen om de degelijkheid van het project te bepalen. Financiële adviseurs gebruiken wiskundige vaardigheden om nauwkeurige berekeningen en spreek- en schrijfvaardigheden te maken om hun advies effectief met klanten te delen.
Video van de dag
Gebracht door jou, geboren door SaplingGelicentieerd worden
Het type vergunning of registratie dat financiële adviseurs in hun bezit hebben, hangt af van de diensten die zij aanbieden. Bijvoorbeeld, counselors die op zoek zijn naar beleggingsadvies moeten worden geregistreerd door de regelgevende instantie van hun staat. De registratievereisten omvatten het betalen van een vergoeding en het behalen van een examen dat wordt afgenomen door de regelgevende instantie van de financiële sector. Counselors die cliënten adviseren met een activabasis die $ 100 miljoen of meer waard is, moeten zich registreren bij de Securities and Exchange Commission. Het Center for Financial Certifications - of Fincert.org - biedt een reeks certificeringen, waaronder de Certified Personal Finance Counsellor, die financiële adviseurs kunnen verkrijgen om hun kansen op werk te vergroten of om nieuwe klanten aan te trekken. Andere organisaties die relevante certificeringen aanbieden, zijn de Association for Financial Counseling and Planning Education en de Credit Union National Association.
Aanwerven
Gekwalificeerde financiële adviseurs kunnen banen vinden bij banken, kredietverenigingen, verzekeringsmaatschappijen, zorginstellingen, makelaarsbedrijven en financiële adviesbedrijven. Counselors kunnen een masterdiploma in bedrijfskunde of financiën behalen om hun kansen om financieel manager te worden op te krikken. Anderen kunnen als zelfstandige gaan werken door onafhankelijke financiële adviesbureaus op te richten. Volgens het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics, zal de werkgelegenheid van financiële adviseurs 27 procent groeien van 2012 tot 2022, aanzienlijk sneller dan het gemiddelde van 11 procent voor alle banen.
Salarisinformatie 2016 voor persoonlijke financiële adviseurs
Persoonlijke financiële adviseurs verdienden een mediaan jaarsalaris van $ 90,530 in 2016, volgens het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics. Aan de lage kant verdienden persoonlijke financiële adviseurs een salaris van 25 percentiel van $ 57.460, wat betekent dat 75 procent meer verdiende dan dit bedrag. Het salaris van het 75e percentiel is $ 160.490, wat betekent dat 25 procent meer verdient. In 2016 waren er 271.900 mensen werkzaam in de Verenigde Staten als persoonlijke financiële adviseurs.
