Kleine bedrijven moeten voortdurend uitkijken voor oplichting en fraudeurs. De nieuwste oplichting is vergelijkbaar met een beroemde fraude van jaren geleden, maar dan met toegevoegde technologie. John Canfield is de Vice President van Risk Management bij Wij betalen. Hij sprak met Small Business Trends over waar kleine bedrijven op moeten letten.
419 fraude bijgewerkt
De laatste fraude met voorafbetaalde vergoedingen is een bijgewerkte versie van de 419 algemene fraudejaren geleden. De naam komt van de plaats van de misdaad in het Nigeriaanse wetboek van strafrecht. Destijds probeerden Fraudsters potentiële slachtoffers ervan te overtuigen betalingen te doen bij een bank in Nigeria.
$config[code] not found"Maar voorbij zijn de dagen van die typo-bereden letters die we allemaal kennen - fraudeurs van vandaag zijn geëvolueerd en hebben veel meer verfijnde en plausibele verhalen", zegt Canfield.
In deze nieuwste versie wordt software voor e-mailautomatisering gebruikt om kleine bedrijven te lokken. Het beoogde slachtoffer ontvangt een e-mail die in eerste instantie persoonlijk lijkt te zijn, hoewel de fraudeur honderden potentiële slachtoffers tegelijk kan targeten.
Voorbeelden van Advance Fee Fraud
Hier is een voorbeeld. U bezit een klein websiteontwerpbedrijf. De fraudeurs benaderen u en zeggen dat ze uw werk hebben opgemerkt en willen dat u een website voor hen bouwt. Ze vermelden dat ze een specifieke fotograaf in gedachten hebben. Ze vragen dat u de fotograaf vooraf betaalt en vervolgens de kosten aan uw definitieve factuur toevoegt om het factuurproces te vereenvoudigen. Nadat u de betaling hebt uitgevoerd, verdwijnt de fraudeur.
Door een klant doorverwezen
Ze kunnen ook de beoogde slachtoffers vertellen dat ze zijn doorverwezen door een klant die ze van een website of online zoeken hebben gehaald. Eigenaren van kleine bedrijven kunnen zelfs de door de fraudeurs genoemde onderaannemers online vinden.
De fraudeurs vertellen de ondernemers dat ze met hen willen werken. Nadat ze een betaling met een gestolen creditcard hebben gedaan, vragen ze dat een deel van deze initiële betaling via een bankoverschrijving naar een onderaannemer wordt verzonden.
Niet-restitueerbare bankoverschrijving
De onderaannemer en de fraudeur zijn vaak een en dezelfde. De niet-restitueerbare overboeking verdwijnt. Zelfs de creditcardbetaling wordt terugbetaald als frauduleus. De effecten kunnen verwoestend zijn.
Gevolgen voor een klein bedrijf
"Deze oplichting, wanneer succesvol voor de fraudeur, kan grote impact hebben op een klein bedrijf. Ze kunnen winsten tenietdoen, "zegt Canfield. "Ze kunnen ook je zelfvertrouwen ondermijnen of je energie verzwelgen als je als eigenaar van een klein bedrijf elke dag moet komen."
Advies voor kleine bedrijven
Canfield heeft het volgende advies voor kleine bedrijven.
"Ten eerste, als een nieuwe klant uit het niets komt en je een grote som geld wil betalen zonder ooit eerder met je te hebben gesproken - het is waarschijnlijk te mooi om waar te zijn."
Hij zegt dat je een potentiële klant persoonlijk of aan de telefoon moet ontmoeten voordat je met hem of haar gaat werken. Canfield zegt ook dat je op je hoede moet zijn voor mensen van grote afstanden die met je willen werken, terwijl ze net zo gemakkelijk iemand dichter bij huis kunnen kiezen. Business management software en betaalinstrumenten moeten ook worden overwogen. Ten slotte suggereert hij dat kleine bedrijven voorzichtig moeten zijn met verzoeken om geld of persoonlijke informatie.
"Je moet ook je werknemers trainen om even op hun hoede te zijn voor dergelijke verzoeken", zegt hij.
Fraudefoto via Shutterstock
