Financiële adviseurs helpen klanten bij het organiseren, evalueren en voorbereiden van hun financiële toekomst. Ze kunnen aandelenopties voorbereiden, investeringen doen in opdracht van klanten of klanten informeren over financiële kansen. Tijdens een sollicitatiegesprek voor een baan als financieel adviseur, bereid je voor om vragen over je referenties, beleggingservaring en effectiviteit bij klanten te beantwoorden. De personeelsverantwoordelijke kan ook vragen over uw marketingvaardigheden, vertrouwdheid met belastingwetten en ervaring met verzekeringsagentschappen.
$config[code] not foundLicenties en certificeringen
Financieel adviseurs kunnen interviewvragen over hun licenties en certificeringen verwachten. De personeelsverantwoordelijke zou kunnen vragen: "Heeft u licenties om aandelen, verzekeringspolissen of obligaties te kopen of verkopen?" of "Bent u een gecertificeerde financiële planner?" Volgens het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics moeten gecertificeerde financiële planners een bachelordiploma hebben, minimaal 3 jaar werkervaring in het veld, slagen voor een examen en akkoord gaan met een ethische code. Wanneer u vragen over uw referenties beantwoordt, moet u specifiek zijn en elk type licentie of certificering vermelden op naam. De interviewer kan vragen om uw inloggegevens te zien of om te verzoeken dat u kopieën naar haar verzendt of e-mailt.
Ervaring in de industrie
De personeelsverantwoordelijke zou kunnen vragen: "Hoe lang heb je gewerkt als financieel adviseur?" of "Hoe lang werk je in deze branche?" Volgens deskundige financieel adviseur Ric Edelman hebben veel effectenmakelaars, verzekeringsagenten en beleggingsadviseurs recent carrière gemaakt in de sector, dus grijs haar is niet noodzakelijkerwijs een teken van ervaring. Geef bij het beantwoorden eerdere taken op die u hebt gehad en uw officiële functietitels. Hoewel de informatie op je cv staat, helpt het om je ervaring en eerdere rollen kort uit te leggen. Als je pas afgestudeerd bent, bespreek je je studie, academische stages en werkrelevante werkervaringen. De personeelsverantwoordelijke kan ook om een lijst met persoonlijke of werkreferenties vragen.
Video van de dag
Gebracht door jou, geboren door SaplingSociale vaardigheden
Verwacht interviewvragen over je interpersoonlijke sterke punten en menselijke vaardigheden. Financiële adviseurs ontmoeten klanten, zoeken nieuwe klanten en brengen producten en diensten op de markt. Daarom moeten sollicitanten effectief kunnen communiceren met klanten en potentiële klanten. De interviewer kan zich afvragen: "Wat zijn uw communicatiekrachten bij het omgaan met klanten?" of "Hoe verklaart u financiële opties aan klanten zodat zij complexe financiële voorwaarden begrijpen?" Je hoeft geen Chatty Cathy te zijn, maar werkgevers willen zekerheid dat je contact hebt met klanten en hen kunt opleiden en hun vertrouwen kunt winnen.
Carrièreontwikkeling
Vanwege de steeds veranderende belastingwetgeving, economische schommelingen en dynamische investeringsmogelijkheden, moeten financiële adviseurs op de hoogte blijven van IRS-publicaties, investeringswetten en financiële kansen. Verzekeringen, bepaalde soorten beleggingen en belastingverplichtingen variëren bijvoorbeeld op basis van de leeftijd, burgerlijke staat en inkomensniveau van een klant. De personeelsverantwoordelijke kan vragen: "Hoe blijf je op de hoogte van financiële trends en wetten met betrekking tot beleggingen?" of "Wat voor soort onderzoek doet u om ervoor te zorgen dat uw advies de belastingwetgeving en investeringsvereisten ondersteunt?" Geef bij het beantwoorden een lijst met specifieke publicaties die u leest, cursussen voor voortgezet onderwijs die u hebt gevolgd en trainingsseminars die u regelmatig bijwoont.
Salarisinformatie 2016 voor persoonlijke financiële adviseurs
Persoonlijke financiële adviseurs verdienden een mediaan jaarsalaris van $ 90,530 in 2016, volgens het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics. Aan de lage kant verdienden persoonlijke financiële adviseurs een salaris van 25 percentiel van $ 57.460, wat betekent dat 75 procent meer verdiende dan dit bedrag. Het salaris van het 75e percentiel is $ 160.490, wat betekent dat 25 procent meer verdient. In 2016 waren er 271.900 mensen werkzaam in de Verenigde Staten als persoonlijke financiële adviseurs.
