Als u financiële planningsservices aan klanten aanbiedt, helpt het als u kunt aantonen dat u over de hoogste ervaring en geloofwaardigheid beschikt. De Certified Financial Planner Board of Standards beheert certificering voor dit beroep. De GVB-referentie toont aan dat u over bewezen expertise beschikt en dat u werkt volgens specifieke normen. Om certificering te behalen, moet u voldoen aan onderwijs-, examen-, beroepservaring- en ethische vereisten.
$config[code] not foundOnderwijsvereisten
Je hebt minimaal een bachelordiploma nodig om een GVB te worden. Er is geen vereiste discipline, maar je diploma moet afkomstig zijn van een hogeschool of universiteit die is geaccrediteerd door het Amerikaanse ministerie van Onderwijs. Je kunt het CFP-examen afleggen voordat je een diploma hebt behaald, maar het CFP-bord zal je pas certificeren als je bent afgestudeerd. De organisatie geeft u vijf jaar vanaf de datum waarop u voor het examen slaagt om aan de diplomavereiste te voldoen.
Finance-specifieke training
U moet voldoen aan de vereisten voor financiële educatie voordat u het examen aanvraagt. U kunt een CFP-bordprogramma of cursussen volgen die aan alle persoonlijke financiële planningsvereisten voldoen. Deze omvatten algemene en gespecialiseerde planningsgebieden, communicatieve vaardigheden en professioneel gedrag en verantwoordelijkheden. Je zult ook de CFP-sluitsteencursus van financiële planontwikkeling volgen, meestal aan het einde van je studie. Dit vat alles samen wat je hebt geleerd. Je kunt ook in aanmerking komen voor 'Uitdagingsstatus' als je andere graden of referenties hebt, zoals een Ph.D of CPA, en de sluitsteencursus neemt.
Video van de dag
Gebracht door jou, geboren door SaplingNeem het examen
Vraag het examen online aan via de CFP-website en plan een test in een Prometric-centrum, online of telefonisch. Het computergestuurde examen biedt 170 meerkeuzevragen gesplitst in twee sessies van drie uur, met een pauze van 40 minuten ertussen. Vragen testen uw kennis van de klantplannerrelatie, informatieverzameling, financiële statusbeoordeling en het aanbevelingsproces. Je beantwoordt ook vragen over professionele en wettelijke normen. U krijgt een voorlopig resultaat wanneer u klaar bent en officiële resultaten binnen 10 werkdagen. Vanaf juli 2014 was het examengeld $ 595.
Professionele ervaring
Om een GVB-certificering te behalen, moet u voldoen aan professionele werkervaringvereisten die uw vermogen testen om financiële planningsservices op twee manieren te beheren. De eerste vereist dat je drie jaar of 6000 uur ervaring hebt - direct, toezichthoudend, ondersteunend, onderwijzend of stage - in persoonlijke financiële planning. Je neemt de tweede leertijdoptie als je twee jaar of 4.000 uur onder de supervisie van een CFP-professional hebt gewerkt. Je kunt het examen afleggen voordat je een professionele ervaring hebt, maar je moet aan deze eis voldoen binnen vijf jaar na het behalen van het examen om een GVB te worden.
Ethische normen
Voordat u uw GVB-certificering kunt gebruiken, moet u voldoen aan de ethische en fitnessvereisten van het bestuur.Dit betreft een openbaarmakingsverklaring en een achtergrondcontrole. U moet ook akkoord gaan met de Gedragscode voor professioneel gedrag van het bestuur en met het gebruik van disciplinaire regels en procedures. Het bord keurt uw certificering goed als u aan alle vereisten voldoet en vanaf $ 2014 een aanbrengvergoeding van $ 125 en een jaarlijkse certificering van $ 325 per jaar heeft betaald.
