Een bankier is een bankdeskundige die klanten financieel advies geeft over zaken met betrekking tot leningen, beleggingen, effecten en spaargelden. Hun financieel advies helpt klanten niet alleen om financiële behoeften op te lossen, maar verhoogt ook de winst van hun bedrijf. Een aantal bankiers werkt in lokale financiële instellingen, terwijl anderen voor internationale conglomeraten werken en verschillende taken en taken uitvoeren.
Records bijhouden
Bankiers registreren alle dagelijkse financiële transacties die zij uitvoeren. Deze taak bestaat uit het dagelijks bekijken van documenten, zoals bankafschriften en formulieren voor het indienen van leningen. Door dit te doen, kunnen bankiers de nodige autoriteiten waarschuwen als ze merken dat er frauduleuze activiteiten plaatsvinden op de bank. De bankier is ook verantwoordelijk voor het correct archiveren van al deze documenten op de juiste plaats. Goede documentatie vergemakkelijkt een soepel beheer van de bank en vergemakkelijkt het ophalen. Bankiers moeten deze gegevens ook op een veilige plaats bewaren om de vertrouwelijkheid van de informatie te beschermen.
$config[code] not foundAdviseer klanten
Een van de belangrijkste taken van een bankier is om klanten te helpen aan hun financiële behoeften te voldoen. Dit doen ze door de financiële vragen te beantwoorden die door klanten worden gesteld tijdens vergaderingen of telefoongesprekken. Een bankier zal ook de financiële situatie van een klant beoordelen en de beste bankdiensten en -programma's aanbieden om de klanten te helpen hun monetaire doelen te bereiken. De deskundigheid van een bankier wordt gemeten aan het succes van het financiële advies dat hij aan klanten geeft. Goed advies helpt bij het opbouwen van een groot klantenbestand, waardoor de winstgevendheid van de financiële instelling verbetert.
Video van de dag
Gebracht door jou, geboren door SaplingVerzamel financiële informatie
Een andere integrale taak uitgevoerd door een bankier verzamelt relevante financiële informatie van zowel nieuwe als bestaande klanten. Na een gesprek met klanten over hun financiële behoeften, gebruikt een bankier de verzamelde informatie om rekeningen en leningen voor te bereiden. Een bankier beoordeelt de financiële geschiedenis van de klant om hun kredietwaardigheid te bepalen. De bankier gebruikt deze informatie om te bepalen of de financiële instelling in staat zal zijn om aan de financiële behoeften van de klant te voldoen; deze plicht om informatie te verzamelen, helpt de financiële instelling om weloverwogen beslissingen te nemen die de winstmarge verbeteren. De bank gebruikt deze informatie bijvoorbeeld om leningen te verstrekken aan kredietwaardige mensen met een relatief lagere kans op wanbetaling.
Tegoeden uitbetalen
Mensen bezoeken banken om geld op te nemen en te storten, of om leningen aan te vragen bij de financiële instelling. Het accepteren van stortingen en uitbetalingsgelden vereist veel aandacht en nauwkeurigheid. Bankiers kunnen geldtelmachines gebruiken om deze taak uit te voeren. Dit maakt het werk eenvoudiger, elimineert menselijke fouten, verbetert de nauwkeurigheid en verhoogt de snelheid van uitgifte en het tellen van rekeningen.
Beveiliging afdwingen
Financiële instellingen kunnen enorme verliezen maken door valse facturen te accepteren. Bankiers geven de facturen die door klanten zijn gedeponeerd door de valsgelddetectoren door om te voorkomen dat valse facturen de contantkassa raken. Met de toenemende gevallen van fraude, zijn bankiers ook op zoek naar valse cheques die klanten kunnen proberen in te wisselen. Het is de plicht van de bankier om klanten te vragen geld op te nemen om hun identiteit te verifiëren om frauduleuze activiteiten te voorkomen. Een bankier vergrendelt ook de bankkluis die kostbaarheden, geld, documenten en gegevens beschermt tegen ongeoorloofde toegang, diefstal en schade door brand of natuurrampen.
