Tijdens het belastingseizoen is het belangrijk dat mensen op de hoogte zijn van mogelijke belastingfraude die hen kunnen targeten. Elk jaar waarschuwt de Internal Revenue Service de belastingbetalers over de verschillende zwendels die ze waarschijnlijk zullen tegenkomen. Hieronder hebben we de belangrijkste belastingzwendelpraktijken opgesteld die de afgelopen jaren zijn gericht op Amerikaanse belastingbetalers, volgens de IRS. We hebben ook oplichtingspraktijken opgenomen waarbij bedrijven of individuele personen onopzettelijk betrokken zijn geraakt - tegen hoge kosten voor zichzelf en hun bedrijven. Zorg ervoor dat je niet voor een van hen valt.
$config[code] not foundFiscale zwendel gericht op uw geld
Identiteitsdiefstal
Er zijn verschillende soorten identiteitsdiefstal, maar samen vormen ze een van de meest voorkomende vormen van belastingfraude. Doorgaans gebruiken oplichters de IRS-naam en -logo om legitiem te lijken. Vervolgens proberen ze persoonlijke informatie van belastingbetalers te verzamelen via telefoon, e-mail of online. Eenmaal verzameld, kan deze informatie worden gebruikt om bestaande bank-, creditcard- of andere accounts te stelen of om nieuwe accounts op te zetten onder de naam van het slachtoffer.
Telefonische belastingafwijkingen
Belastingbetalers moeten vooral op hun hoede zijn voor belastingfraude waarbij mensen telefonisch worden benaderd. In 2014 waren oplichters van telefoonmaatschappijen die beweerden IRS-functionarissen te zijn, gericht op belastingbetalers in elke staat. Bij dit soort oplichterij eisen daders dat hun beoogde slachtoffers onbetaalde belastingen verschuldigd zijn. Vervolgens eisen ze onmiddellijke betaling via een prepaid-betaalkaart of overboeking.
In 2014 hebben sommige oplichters hun telefoonnummers verborgen om eruit te zien alsof ze van de IRS belden. Ze wisten zelfs persoonlijke informatie zoals de laatste vier cijfers van de sofinummers van slachtoffers.
Meerkanaals belastingdruk
Om meer legitimiteit te verlenen aan hun telefonische oplichting, hebben sommige oplichters na een eerste telefoontje via e-mail contact opgenomen met belastingbetalers.
Pas op als u een telefoontje ontvangt van iemand die beweert van de IRS te zijn die om betaling vraagt. De IRS stelt voor dat belastingbetalers met enige twijfel het bureau rechtstreeks bellen op 800-829-1040 om te verifiëren.
E-mail phishing
Online moeten belastingbetalers op hun hoede zijn voor phishing-belastingzwendel. In dit soort oplichterij ontvangen belastingbetalers mogelijk een e-mail waarin ze worden gevraagd hun IRS-bestand onmiddellijk bij te werken. Ze worden vervolgens doorgestuurd naar een website waar ze al hun persoonlijke en belastinginformatie kunnen invoeren.
Hoewel de site mogelijk bij de IRS lijkt te horen, is dit niet het geval. Dus slachtoffers geven hun gegevens gewoon over aan online oplichters.
Belastingplichtige Advocate Service Emails
Vorig jaar had een specifiek e-mail phishing-programma betrekking op belastingoplichters die beweerden van de IRS Taxpayer Advocate Service te zijn. E-mails bevatten een valse zaaknummer en zouden belastingbetalers naar pagina's leiden die om persoonlijke informatie vragen.
De TAS neemt echter geen contact op met belastingbetalers via e-mail, sms of sociale media, dus de e-mails en de webpagina's waren frauduleus.
Online phishing
Phishing hoeft niet via e-mail te worden gestart. Bij belastingfraude werden ook sociale media en soortgelijke sites gebruikt om de belastingbetaler naar sites te leiden met de bedoeling persoonlijke en financiële informatie te verzamelen.
Wees op uw hoede voor informatie die via dergelijke links wordt gedeeld. Autoriteiten sporen belastingbetalers aan om te worden bewaakt over het delen van persoonlijke informatie in deze gevallen. Nogmaals, de beste procedure kan zijn om contact op te nemen met de autoriteiten.
Tekstzwendel
Net als bij belastingfraude via e-mail en online phishing, phishing-belastingfraude en tekstzwendel, zijn sms-berichten betrokken om onoplettende slachtoffers te arresteren. Deze sms-berichten bevatten links die mensen naar websites leiden die hun persoonlijke informatie verzamelen. Maar uiteindelijk is dit gewoon een andere variant van dezelfde truc.
Frauduleuze belastingaangifteservices
De meeste belastingbereiders bieden eerlijke service aan hun klanten. Maar er zijn er ook die profiteren van belastingbetalers om de restitutie van hun klanten af te romen of hoge kosten in rekening te brengen. Om zeker te zijn dat uw belasting bereider legitiem is, raadt de IRS aan om ervoor te zorgen dat ze een btw-identificatienummer van de bereider hebben ingevoerd op elk formulier.
Bijkomende waarschuwingssignalen van frauduleuze belastingbereiders zijn onder andere de belofte van meer dan gemiddelde restituties, het in rekening brengen van een percentage van de restitutie als voorbereidingskosten en het niet ondertekenen van het rendement.
"Gratis geld" -claims
Oplichters hebben de belofte van 'gratis geld' gebruikt om potentiële slachtoffers jarenlang te verleiden tot belastingzwendel. Een specifiek voorbeeld hiervan was in 2012, toen oplichters flyers in gemeenschapskerken in het hele land plaatsten die gratis geld adverteerden voor degenen die belastingaangiften bij hen hebben ingediend.
De belastingaangifte vereiste weinig of geen informatie, maar vervolgens werden de claims afgewezen. En de slachtoffers waren hun zuurverdiende geld kwijt.
Overdrachten van socialezekerheidsfondsen
Deze belastingfraude omvat oplichters die veelbelovende restituties of kortingen van de sociale zekerheid beloven om potentiële slachtoffers te lokken. In sommige gevallen zijn belastingbetalers feitelijk een krediet verschuldigd. Maar dan voltooien de oplichters een retour met opgeblazen bedragen en lopen ze zelf weg met de terugbetaling.
Claims voor verlopen programma's of restituties
Soms gebruiken oplichters oudere krediet- of kortingsprogramma's om potentiële slachtoffers voor belastingzwendel te halen. Scammers kunnen bijvoorbeeld het Economic Recovery Credit Program of Recovery Rebate Program vermelden. Maar beide programma's zijn jaren geleden verlopen. Dus iedereen die deze beweringen doet, doet dit op frauduleuze wijze.
Belastingzwendel overdragen
Nog een van de belastingschommelingen en een manier waarop oplichters uw geld proberen te bemachtigen, is door te beweren het over te dragen. In het bijzonder zouden ze kunnen beweren een Schatkistformulier 1080 te kunnen gebruiken om geld van de Social Security Administration naar de IRS over te maken, waardoor een uitbetaling door de IRS mogelijk wordt. Maar deze beweringen zijn fictief en moeten niet worden vertrouwd.
Fiscale zwendel die u moet vermijden om eraan deel te nemen
Inkomen op zee verbergen
Door de jaren heen hebben velen geprobeerd om hun belastingen te ontlopen door inkomsten op offshore-rekeningen te verbergen. Hoewel er enkele legitieme redenen zijn om financiële rekeningen in het buitenland te houden, zijn er rapportagevereisten waaraan belastingbetalers moeten voldoen.
De IRS werkt samen met het ministerie van Justitie om diegenen te vinden en te vervolgen die hun inkomsten verbergen in deze rekeningen, evenals de financiële instellingen die hen daarbij helpen.
Gebruik van buitenlandse trusts
Langs dezelfde lijnen hebben sommigen buitenlandse trusts gebruikt om hun inkomsten voor de IRS te verbergen. Deze activiteit kan leiden tot een deel van dezelfde boetes opgelopen door diegenen die hun inkomsten verbergen in offshore-accounts.
Frivole juridische argumenten gebruiken
Degenen die zich verzetten tegen de naleving van de federale belastingwetgeving zullen soms valse juridische argumenten gebruiken om hun argumenten te verdedigen. Maar het volgen van die frivole fiscale argumenten kan zowel civiele als strafrechtelijke sancties opleveren. In dit geval kunnen degenen die door deze argumenten worden getroffen, zwaardere straffen oplopen dan degenen die ze gewoon promoten.
Fiscale zwendel gebeurt in het bedrijfsleven
Leasingregelingen voor werknemers
Het leasen van werknemers is een juridische handelspraktijk, maar kan worden misbruikt. Bedrijven kunnen contracten afsluiten met externe bedrijven om al hun zorgen op administratief, personeels- en salarisgebied af te handelen. Maar soms betalen deze bedrijven de verzamelde belasting op arbeid niet aan de IRS.
pyramiding
Pyramiden is een belastingfraude waarbij bedrijven belastingen van werknemers inhouden, maar ze vervolgens niet doorgeven aan de IRS. Dit is vaker een scam gepleegd door een paar gewetenloze ondernemers dan een gepleegd tegen kleine bedrijven. Maar het is een frauduleuze praktijk waar de IRS voor waarschuwt en vaak tot gevolg heeft dat de onderneming faillissement aanvraagt om de opgebouwde verplichtingen af te lossen.
Zelfstandig inkomen overdrijven
Zelfstandigen moeten zo accuraat mogelijk zijn bij het rapporteren van inkomsten aan de IRS. In de afgelopen jaren hebben sommige belastingvoorbereiders hun cliënten overdreven of geadviseerd om hun gerapporteerde inkomsten te overdrijven in een poging om een Earned Income Tax Credit te ontvangen. Maar belastingbetalers mogen inkomstenrapporten nooit overdrijven en moeten op hun hoede zijn voor belastingbereiders die hen adviseren dit te doen.
Fictieve payroll-aangiften indienen
Minder dan het bedrag aan loonbelasting waarover belasting verschuldigd is, of nalaten om belastingaangiften in te dienen, zijn over het algemeen gemeenschappelijke methoden van belastingontduiking. Deze methoden resulteren in verlaging van belastinginkomsten voor de IRS en potentiële boetes voor bedrijven of particulieren.
Betaalde werknemers in contanten
Ten slotte is een van de meest voorkomende belastingfraude en manieren waarop bedrijven inkomsten- en werkgelegenheidsbelastingen vermijden, door werknemers contant te betalen. Deze methode is echter frauduleus en kan leiden tot verlies of vermindering van toekomstige socialezekerheids- of Medicare-voordelen voor werknemers.
IRS Foto bouwen via Shutterstock
1
