Hoe word ik een financieel adviseur

Om een financieel adviseur te worden, moet een stagiair zich eerst realiseren dat de primaire taakstelling verkoop is. Een financieel adviseur verkoopt zijn diensten en zijn beleggingsproducten hetzij voor een beheersprovisie, hetzij voor provisies die zijn gegenereerd uit individuele transacties. De belangrijkste functie van een financieel adviseur is om klanten te krijgen en te behouden met overtollig geld om te investeren.

Om financieel adviseur te worden, is de eerste stap om een makelaar / dealer te vinden die sponsoring biedt om de vereiste licentiexamens af te leggen. Er zijn twee grote examens vereist om financieel adviseur te worden; het Series 7 Stockbroker-examen, en het Series 66 Uniform Gecombineerd Staatsrecht-examen. Een kandidaat moet een slagingscore van 70% behalen. Als deze score niet wordt gehaald, kan het examen opnieuw worden afgelegd na een wachtperiode van 30 dagen.

$config[code] not found

Zodra de examens zijn gehaald, begint een rigoureuze verkoop- en producttrainingsklasse. Deze trainingen, aangeboden op kosten van de makelaar / dealer, duren meestal ergens tussen 17 weken en 3 jaar. Meestal ontvangt de stagiair een klein salaris tijdens de trainingsperiode. Er zijn meestal verkoopquota's waar commissies kunnen worden gegenereerd en toegevoegd aan het basissalaris.

De meeste makelaars / dealers hebben alle kandidaten nodig die een financieel adviseur willen worden om 50-65 uur per week te werken. Hoewel dit overdreven lijkt, kan een financieel adviseur, zodra een klantenboek is aangemaakt, zich binden aan een normale 40-urige werkweek. Als klantaccounts worden geopend; het basissalaris van de stagiair zal dalen, vervangen door commissies en portefeuillemanagementkosten.

Makelaars / dealers besteden een aanzienlijke hoeveelheid geld aan training en sponsoren een kandidaat om financieel adviseur te worden. Vanwege deze kosten is het selectieproces uiterst concurrerend. Iedereen die een financieel adviseur wil worden, moet zijn levensstijl voldoende voorbereiden voor minimaal geld en lange uren in de beginjaren.

Financiële adviseurs komen van veel verschillende beroepsachtergronden; Bepalend succes kan alleen voortkomen uit de drive en passie die een kandidaat intern bezit voordat hij dit veeleisende veld betreedt. Toewijding en vastberadenheid zijn een verplicht aspect van deze loopbaanpositie. Om financieel adviseur te worden, is om een betrouwbare bron van informatie te worden voor de investeringen van anderen. Kandidaten moeten weten wat ze kunnen verwachten voordat ze aan deze bezetting beginnen.

Tip

Vergeet niet om zakelijke kleding aan alle interviews te kleden. Stuur "Thank You" e-mails na elk interview. Blijf op de hoogte van de omstandigheden op de aandelenmarkt. Kom vroeg aan op alle geplande vergaderingen. Bestudeer elke dag hard.