Bijna iedereen kan auto's, meubels of apparaten verkopen, maar als je aandelen en obligaties wilt verkopen, heb je een speciale licentie nodig. Het meeste werk in de financiële sector vereist het verkrijgen van ten minste één licentie van de Financial Industry Regulatory Authority, of FINRA. De Series 7- en Series 66-licenties zijn twee van dergelijke voorbeelden, met de Series 7-licentie als een vereiste voor de Series 66.
Series 7 Privileges
De licentie van serie 7 laat de drager toe om te werken als een algemene effectenvertegenwoordiger. Serie 7-licentiehouders hebben volgens FINRA het recht om alle soorten effecten, gaande van aandelen en obligaties, tot opties en futures-contracten te kopen, verkopen en verhandelen. Personen die als effectenvertegenwoordiger optreden, verdienen doorgaans commissies bij de verkoop van effecten aan hun klanten. Hoewel het hun verboden is om klanten te misleiden, ze zijn niet verplicht om te handelen in het belang van hun cliënt. Licentiehouders werken vaak als effectenmakelaar of handelaar voor investeringsbanken of hedgefondsen.
$config[code] not foundSeries 7 Geschiktheid
Er zijn geen onderwijsvereisten om deel te nemen aan het Series 7-examen, maar je kunt niet zomaar van de straat af lopen en de test afleggen. Aanvragers moeten worden gesponsord door een bestaand vergunninghoudend effectenbedrijf, volgens Wall Street Oasis. Zelfs als je slaagt voor het examen, heb je geen garantie voor een licentie. Aanvragers zijn onderworpen aan achtergrond- en kredietcontroles, en hoewel er geen formele criteria zijn, rapporteert Investopedia dat ernstige kredietproblemen of een strafblad diskwalificatie kunnen zijn.
Video van de dag
Gebracht door jou, geboren door SaplingHet Series 7-examen afleggen
Het Serie 7-examen is zes uur lang en bevat 260 meerkeuzevragen, hoewel slechts 250 vragen meetellen voor de eindscore. De andere 10 zijn onderzoeksvragen voor gebruik bij latere examens. Volgens Financial Planner World, vragen komen uit vier verschillende gebieden: de functies van een effectenvertegenwoordiger, de taken die nodig zijn om die functies uit te voeren, de onderliggende kennis die nodig is om de functies uit te voeren en de regels en voorschriften voor effectenhandel. Om te slagen voor het examen, moeten aanvragers minstens 175 van de 250 gescoorde vragen correct beantwoorden voor een score van 72 procent of beter.
De Serie 66 toevoegen
Met het Series 66-examen kunnen personen die al aan het Series 7-examen zijn geslaagd zich registreren als beleggingsadviseurs. Hoewel de Serie 7 personen toestaat om effecten aan hun klanten te verkopen, stelt de Series 66-licentie hen in staat op te treden als vermogensbeheerder of vermogensbeheerder met fiduciaire verantwoordelijkheid voor het geld van hun klant. Het examen omvat 110 vragen waarvan er 100 worden gescoord. Vragen hebben betrekking op de algemene economische theorie, relevante staats- en federale wetgeving, beleggingsstrategieën en algemene beleggingskenmerken. Aanvragers moeten minstens 75 vragen correct beantwoorden om door te geven. De vereisten voor in aanmerking komen voor de Series 66 zijn dezelfde als die voor de Series 7, met als bijkomend vereiste dat de Serie 7 moet worden voltooid.
De examens verslaan
Het slagen voor FINRA-examens, zoals de Series 7 en Series 66, lijkt een beetje op het runnen van een marathon, aldus E Financial Careers. Je kunt niet zomaar op het laatste moment voor de test proppen en verwachten te slagen. Alleen de Series 7 duurt zes uur, dus u moet een paar volledige praktijkexamens maken om uw uithoudingsvermogen te verbeteren. Een gebruikelijke valkuil is om antwoorden te onthouden, maar een betere strategie is om je te concentreren op concepten. Als u een regel gewoon onthoudt, kunt u problemen ondervinden bij het toepassen van nieuwe regels op nieuwe hypothesen. Begrijpen waarom de regel bestaat, zal u helpen. Ten slotte, oefen op de nieuwste materialen sinds de FINRA-regels bijna elk jaar veranderen.
