De Series 6- en Series 63-licenties zijn documenten die de houder toelaten om deel te nemen aan bepaalde effectentransacties, zoals het verkopen van aandelen in beleggingsfondsen. De regelgevende instantie voor de financiële sector - FINRA - is een niet-gouvernementele entiteit die belast is met het reguleren van de financiële sector. Als onderdeel van deze missie beperkt de organisatie wie effecten op professionele wijze kan verhandelen onder een licentieregime. De Series 6- en Series 63-licenties zijn twee voorbeelden van de aanpak van FINRA, waarbij de Series 63 als een aanvullende state-levellicentie voor Series 6 dient.
$config[code] not foundSeries 6-licentie
Het Series 6-licentieverzoek stelt aanvragers in staat om beperkte vertegenwoordigers van beleggingsmaatschappijen en variabele contracten te worden. Met deze titel kunnen ze specifieke verpakte financiële producten zoals beleggingsfondsen, verzekeringspolissen of variable annuities verkopen aan klanten. Het staat hen echter niet toe om individuele effecten zoals specifieke aandelen of obligaties te verkopen - alleen een serie 7-licentie maakt dat soort verkoopactiviteiten mogelijk. Evenzo staat een Series 6-licentie de houder niet toe om opties te verhandelen. Het vergunningsonderzoek omvat dus vragen over effectenverpakking, fiscaal beleid en marketing- en verkoopregels.
Serie 6 examen
Het Series 6-examen duurt 135 minuten en bevat 105 meerkeuzevragen over onderwerpen als beleggingsfondsen, variable annuities en algemene ethiek in de financiële sector. Van de 105 vragen tellen er 100 mee voor de eindscores van de aanvragers, terwijl de extra 5 experimenteel zijn en niet meetellen. In plaats daarvan gebruikt FINRA resultaten van die vragen om toekomstige versies van de test te ontwerpen. Een voldoende voor het examen vereist minimaal 70 correcte antwoorden. Om het examen af te leggen, moeten aanvragers worden gesponsord door een bestaande member firm van FINRA. Onafhankelijke kandidaten komen niet in aanmerking om te solliciteren.
Video van de dag
Gebracht door jou, geboren door SaplingSerie 63 Licentie
Net als de Series 6-licentie is de Series 63-licentie ontwikkeld door de NASAA. Het doel van deze licentie is echter om staten te helpen bij het goedkeuren van kandidaten om als effectenvertegenwoordigers binnen hun eigen grenzen te opereren. Terwijl het Series 6-licentieexamen federale voorschriften omvat, behandelt de Series 63 dus staatsissues. Als zodanig nemen kandidaten nooit de Series 63-test alleen af - ze ontvangen hun Series 63 altijd in combinatie met een andere licentie zoals de Series 6. In de meeste staten moet iedereen die voor een Series 6-licentie test het Series 63-examen halen. De volgende staten en territoria zien echter af van die vereiste: Colorado, het District of Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Puerto Rico, Ohio en Vermont.
Serie 63 examen
Het Series 63-examen duurt 75 minuten en omvat 65 meerkeuzevragen over regelgeving voor staatsobligaties. Van die vragen tellen er slechts 60 mee voor het eindcijfer, met de extra vijf vragen als experimentele vragen. Om te slagen, moeten aanvragers 43 van de 60 gescoorde vragen correct beantwoorden. Volgens Investopedia is het Series 63-examen berucht voor het opnemen van strikvragen die de grens tussen wat de wet toestaat en wat de wet vereist vervagen. Een vraag kan bijvoorbeeld een hypothetisch belangenconflict geven en vragen of openbaarmaking van het conflict aan een cliënt vereist is of eenvoudigweg wordt aanbevolen.
