San Francisco (PERSBERICHT - 19 december 2010) - Uit een nieuw landelijk onderzoek onder eigenaren van kleine ondernemingen en professionals in het hoger middelbaar inkomen die investeren in plannen met een defined benefit (DB), blijkt dat een overweldigende meerderheid deze plannen beschouwt als een topstrategie voor het verlagen van belastingen en het bereiken van een financieel zeker pensioen.
"De bevindingen van de enquête bevestigen dat toegezegde-pensioenregelingen, die ooit voornamelijk door het grootbedrijf werden aangeboden, vandaag uitstekende belastingvoordelen bieden voor bedrijven met een-tot-vijf werknemers en voor zelfstandigen"
$config[code] not found"De onderzoeksresultaten bevestigen dat toegezegde-pensioenregelingen, die ooit voornamelijk werden aangeboden door het grootbedrijf, vandaag uitstekende belastingvoordelen bieden voor bedrijven met één-tot-vijf werknemers en voor zelfstandigen," aldus Karen Shapiro, CEO van Dedicated Define Benefit Services, het bedrijf dat de enquête heeft uitgevoerd en deze plannen beheert voor kleine bedrijven.
De enquête, uitgevoerd in de tweede helft van oktober, verzamelde reacties van 228 sponsors van het plan (ondernemers) in het hele land, over hun vooruitzichten voor inkomsten en hun pensioenplannen.
Onder de bevindingen:
- Met het oog op 2011 verwachten 40% van de eigenaren van kleine bedrijven dat hun inkomsten in 2011 hetzelfde zullen blijven, terwijl 32% verwacht dat de inkomsten zullen stijgen. Slechts 17% verwacht dat de inkomsten zullen dalen.
- Meer dan de helft (51%) van de respondenten zegt dat de recessie hun pensioenplannen niet heeft beïnvloed. 35% geeft echter aan dat de recessie ertoe heeft geleid dat ze langer blijven werken.
- Meer dan driekwart (78%) zegt te verwachten financieel goed gepositioneerd te zijn voor hun pensioen.
- 72% van de respondenten is van mening dat afschaffing van belastingverlagingen voor belastingplichtigen met een hoog inkomen een negatief effect op hen persoonlijk zal hebben als bedrijfseigenaars.
- Een overweldigende 96% was het ermee eens dat hun DB-plan een topstrategie is voor het minimaliseren van belastingen en hen in staat stelt meer geld, meer consistent, te investeren in hun pensioenfonds.
- Een klein maar opmerkelijk segment van respondenten - 19 procent - zei dat ze eerder van plan zijn met pensioen te gaan dan aanvankelijk was gepland vanwege het succes van hun DB-plannen.
- Bijna twee derde van de respondenten - 63 procent - vertrouwt op financiële adviseurs als primaire bron voor informatie over plannen met een bepaald doel, en nog eens 20 procent vertrouwt op accountants of belastingadvocaten.
"Omdat DB-plannen vóór het einde van het belastingjaar moeten worden opgesteld, is het nu tijd voor mensen om te bepalen of een toegezegd-pensioenregeling geschikt voor hen is," zei Shapiro. Dedicated DB Services heeft een speciaal Quick Adoption-proces ontwikkeld waarmee gekwalificeerde eigenaars van kleine bedrijven en individuen met een inkomen uit zelfstandige activiteiten zich tot 31 december kunnen registreren.
Volgens Shapiro zijn de belangrijkste voordelen van toegezegd-pensioenregelingen voor eigenaren van kleine bedrijven:
- Bijdragen zijn gebaseerd op leeftijd en inkomen en kunnen meer dan $ 100.000 per jaar bedragen
- Bijdragen zijn over het algemeen 100 procent aftrekbaar van het beroepsinkomen
- Bijdragen worden geïnvesteerd en blijven belastingafhankelijk groeien totdat ze worden ingetrokken
- Cliënten kunnen mogelijk een 401 (k) toevoegen voor nog hogere besparingen
Over Dedicated Defined Benefit Services
Dedicated Defined Benefit Services, gevestigd in de San Francisco Bay Area, is de enige nationale onderneming die zich uitsluitend richt op het helpen van financiële adviseurs bij het verstrekken van toegezegd-pensioenregelingen voor professionals met een hoog inkomen, eigenaren van kleine bedrijven en personen met een inkomen als zelfstandige. Dedicated DB, dat pionierde op gestroomlijnde, kant-en-klare toegezegd-pensioenregelingen voor kleine bedrijven, beheert meer dan 1000 plannen voor bedrijven met één tot vijf werknemers.
