AUSTIN, Texas, 12 september 2012 / PRNewswire-USNewswire / - De Consumer Service Alliance of Texas (CSAT), een brancheorganisatie die de belangen van consumenten en Credit Access Businesses (CAB's) vertegenwoordigt, heeft vandaag details bekendgemaakt van een nieuw programma dat verbetering van de verantwoordingsplicht en het vertrouwen in de kleine, kortlopende leningensector in Texas.
CSAT-leden hebben unaniem ingestemd met het nieuwe, krachtige toezichtplan, samen met de uitgebreide richtlijnen voor beste praktijken, om de consumentenbescherming te verbeteren. De Best Practices van CSAT zijn ontworpen om beperkingen op te lossen die zijn toegepast in recente gemeenteverordeningen, terwijl ze consistent blijven met gedetailleerde onderhandelingen die plaatsvonden tijdens de laatste legislatuursessie.
$config[code] not foundDe uitgebreide richtlijnen voor best practices omvatten geen kosten voor verlengde betalingsplannen, transactielimieten en verplichte kostenverlagingen bij het herfinancieren van leningen voor een eenmalige betaling. Deze veranderingen zijn op 15 augustus van kracht geworden.
"Deze nieuwe verantwoordingsmaatregelen bouwen voort op de jarenlange inzet van CSAT voor financiële keuzes en een geschiedenis van zelfregulering die goed en eerlijk werkt voor consumenten, geldverstrekkers en de bredere gemeenschap," zei CSAT-voorzitter Alex Vaughn.
"Het belangrijkste is dat elke leningklant - ongeacht het type lening dat wordt verkregen - op een pad naar volledige terugbetaling wordt geplaatst in een bepaalde tijd of in een gratis betaalplan dat zijn schuld volledig zal terugbetalen," zei Vaughn.
Naast de bijgewerkte richtlijnen voor beste praktijken, implementeert CSAT vier nieuwe actiepunten gericht op naleving: 1) jaarlijkse bevestiging door bedrijven die zich aan Best Practices houden; 2) tussentijdse zelfevaluatie door lidbedrijven om naleving te certificeren; en 3) periodieke externe audits uitgevoerd door een onafhankelijke externe firma.
Van winkels in buurten in de Lone Star State, kleine, kortlopende geldschieters garanderen hardwerkende Texanen toegang tot kleine, kortlopende leningen; geld eisen; prepaid telefoon- en debetkaarten en andere diensten om hen te helpen hun financiën te beheren.
In 2011 gaven de Texas-wetgevers de Texas Finance Commission en het Office of the Consumer Credit Commissioner (OCCC) uitgebreide licentie-, onderzoeks- en handhavingsbevoegdheid over OBO's. Deze wetgeving zorgde voor een rigoureus systeem van checks and balances om kleine leningsnemers te beschermen en tegelijk de toegang tot krediet en de keuze van de consument te behouden.
De voorzitter van de senaatszaken en handel, John Carona, zei echter: "Er was duidelijk onafgemaakte zaken overgebleven van de wetgevingszitting van 2011. Degenen onder ons die zich intensief met dit onderwerp bezighouden, moedigen de sector sterk aan proactief de schuldkringloopcyclus aan te pakken. De invoering van deze waarborgen over de gehele staat voordat de wetgevende macht in 2013 bijeenkomt, zal de consument ten goede komen. De industrie deed wat we hen vroegen en we zullen het werk volgend jaar afmaken. "
De Finance Commission en OCCC-functionarissen zullen nauwlettend blijven toezien op de sector en indien nodig aanvullende wetgevende aanbevelingen doen. Hun beoordeling van klachten van consumenten, CAB-driemaandelijkse gegevens en onderzoeken ter plaatse kan ook leiden tot corrigerende maatregelen tegen elke CAB die in overtreding van de wet van Texas is.
"Transparantie en keuzevrijheid zijn essentieel voor het opbouwen van vertrouwen tussen kleine, kortlopende kredietverstrekkers, hun klanten en de gemeenschap in het algemeen," zei Leslie Pettijohn, commissaris voor consumentenkrediet. "Het zelfreguleringsinitiatief dat vandaag is gelanceerd, bevat enkele belangrijke hulpmiddelen om overlening te beperken en Texanen te helpen die achterlopen op hun betalingen om een schuldencyclus te voorkomen."
Onlangs hebben de leden van de financiële commissie een resolutie aangenomen ter ondersteuning van de uniformiteit van wetten die bedrijven met krediettoegang regelen en de wetgevende macht aan te moedigen passende stappen te ondernemen om de intentie te verduidelijken met betrekking tot de toepassing van consistente regels over de gehele staat om verwarring bij consumenten, ongelijksoortige behandeling en het potentieel van aanvullende wetgeving te elimineren. kosten.
"CSAT verdient een pluim voor het helpen van Texas consumenten om te begrijpen dat ze keuzes hebben, en kan die opties uitoefenen, bij het afsluiten van een kortlopende lening om de eindjes aan elkaar te knopen", zegt Bill Hammond, president en CEO van de Texas Association of Business. "We bewonderen het werk dat bedrijven doen om naleving en verantwoordelijkheid in de hele industrie te bevorderen."
Over CSAT De Consumer Service Alliance of Texas (CSAT) is een handelsorganisatie die pleit voor de bescherming van financiële keuzes op basis van geïnformeerde besluitvorming en persoonlijke verantwoordelijkheid voor de consumenten in Texas. CSAT vertegenwoordigt de belangen van consumenten en Credit Service Organizations (CAB's) in heel Texas. Ga voor meer informatie naar de website van CSAT op www.consumerserviceallianceoftexas.org.
SOURCE Consumer Service Alliance of Texas (CSAT)
